Шта ризикујете ако не пратите свој ток новца (cash flow)

Замислите да можете да изаберете одређени датум у будућности који вам је битан јер тад треба да исплатите плате или платите рачун кредита и да можете да видите и знате тачно колико пара ћете имати на рачуну тог дана…

У пословном свету, много фактора може одлучити о успеху или неуспеху вашег предузећа. Један од њих је и праћење тока новца (cash flow) или, једноставно речено, праћење новца који долази и одлази из ваше фирме.

Праћење тока готовине вам може омогућити и да видите:

• Стање на свим рачунима
• Стање у благајнама
• 10 највећих клијената код којих валута плаћања истиче у наредних 10 дана
• 10 највећих клијената код којих је валута плаћања истекла
• Очекиване приходе из малопродаје (базиране на анализи продаје у истом периоду претходне године)
• 10 највећих добављача код којих су валуте истекле или истичу у наредних 10 дана
• Вредност зарада
• Вредност ПДВ-а (зависно од датума посматрања)

Ако бисте имали све ове информације…

Како бисте онда пословали другачије? Да ли бисте донели другачије одлуке? Да ли бисте били мање под стресом ако имате информације довољно унапред па има простора и времена за активности које ће вас одвести ближе циљу?

На крају овог текста објаснићемо како је све ово могуће и како праћење тока новца може да буде једноставно ако ваш рачуновођа и ви користите исти софтвер.

Но, пре него дођемо дотле, хајде да мало дубље заронимо у то зашто је важно да пратите cash flow.

Зашто је праћење тока новца важно и шта тиме добијају мала и средња предузећа?

Праћење тока новца значи пратити све финансијске трансакције које се одвијају у вашем предузећу, укључујући приходе, расходе, дуговања, и наплате. Ако на основу ажурних рачуноводствених података пратите свој ток новца, можете да предвидите какво ће вам бити стање на рачуну одређеног датума у будућности. То вам омогућава:

1. Боље управљање ликвидношћу

Праћење тока новца помаже вам да знате колико новца имате на располагању у одређеном тренутку. То значи да можете доносити информисане одлуке о томе како трошити средства, када плаћати рачуне, и када инвестирати у раст предузећа. Боље управљање ликвидношћу значи да ћете моћи да избегнете краткотрајне финансијске проблеме.

Benefit: Избегните непотребне камате и казне

Уз правовремене информације избегните непотребне камате на позајмљени новац и казне за кашњење са плаћањем. Ово директно доприноси побољшању финансијске стабилности предузећа.

2. Правовремено плаћање обавеза

Праћењем тока новца, можете осигурати да увек имате довољно средстава да правовремено платите рачуне, плате запослене и измирите друге обавезе. Ово ће вам помоћи да одржите добар однос са добављачима и избегнете кашњење у плаћањима, што може резултирати смањеним трошковима и бољим пословним односима.

Benefit: Смањите финансијски стрес

Осим поменутих бенефита, праћење тока новца помаже вам да унапред видите финансијске изазове и спремите се за њих. Када имате контролу над својим финансијама, смањујете стрес и бригу о томе како ћете платити рачуне или измирити дуговања.

3. Идентификација проблема

Праћење тока новца помаже вам да идентификујете проблеме или неправилности у пословању. На пример, ако приметите да се новац брзо троши на одређену категорију расхода, то може указивати на потребу за оптимизацијом тих трошкова или разматрањем алтернатива. Ово вам омогућава да реагујете пре него што се проблеми погоршају.

Benefit: Повећајте ефикасност пословања

Анализом информација идентификујте области у којима можете повећати ефикасност. То укључује оптимизацију трошкова, смањење губитака и повећање продуктивности.

4. Планирање будућности

Праћење тока новца омогућава вам да боље планирате будућност вашег предузећа. На основу историјских података о току новца можете предвидети сезонске флуктуације и планирати стратегије за раст и развој. Такође, олакшава вам доношење одлука о инвестицијама и проширењима.

Benefit: Боље доносите одлуке и имајте бољу преговарачку позиција Без информација о току новца, доношење одлука постаје пуко нагађање, што може довести до скупих грешака.

== Када имате тачне информације о својој финансијској ситуацији, имате бољу преговарачку позицију са банкама, инвеститорима, или потенцијалним партнерима. То може да олакша приступ капиталу за раст.

== Закључили смо да праћењем тока новца можете да паметније доносите одлуке, имате мање стреса, бољу преговарачку позицију, избегнете камате и казне и повећате ефикасност пословања. Ова пракса омогућава боље управљање финансијама, смањење ризика, и стварање темеља за одржив раст и успех. Без обзира на величину вашег предузећа, улагање у праћење тока новца ће се исплатити дугорочно, чинећи вас финансијски сигурнијим и конкурентнијим на тржишту.

Сада долазимо до дела који смо вам обећали на почетку:

Како да извештаје о току новца добијате аутоматски e-мејлом одређеним датумима?

Када ваш рачуновођа и ви користите исти софтвер, онда рачуновођа има бржи увид у све фактуре и финансијска документа на основу којих може да ажурно књижи. На основу ажурног књижења, рачуновођа који је корисник платформе дигитални рачуновођа, који је базиран на моћном софтверу TiramisuERP, креира аутоматске извештаје и предвиђа ток готовине.

Када су све информације на једном месту, софтвер ће урадити све калкулације уместо вас. Нема више excel табела и ручне обраде података.

Десет дана пре 01. и 15. у месецу, на основу рачуноводствених података, у свом мејлу видећете извештаје и информације о:

• Стању на свим рачунима
• Стању у благајнама
• 10 највећих клијената код којих валута плаћања истиче у наредних 10 дана
• 10 највећих клијената код којих је валута плаћања истекла
• Очекиваним приходима из малопродаје (базиране на анализи продаје у истом периоду претходне године)
• 10 највећих добављача код којих су валуте истекле или истичу у наредних 10 дана
• Вредности зарада
• Вредности ПДВ-а (зависно од датума посматрања)

Ако желите да ово буде ваша стварност, да смањите стрес, дигитализујете своје пословање и одлуке доносите на основу ажурних података, контактирајте нас на email: info@tiramisuerp.com или путем телефона на број: 19939.